Банковское право. Арефьева Н.Н - 43 стр.

      Äåéñòâèå ëèöåíçèè íà ñîâåðøåíèå êëèðèíãîâûõ îïåðà-
öèé ìîæåò áûòü ïðèîñòàíîâëåíî â ñëó÷àå:
      - îáîñíîâàííûõ ïðåòåíçèé ê ôóíêöèîíèðîâàíèþ êëè-
ðèíãîâîãî ó÷ðåæäåíèÿ ñî ñòîðîíû åãî êëèåíòîâ, ãîñóäàð-
ñòâåííîé íàëîãîâîé ñëóæáû, äðóãèõ ëèö, î ÷åì äîâîäèòñÿ äî
ñâåäåíèÿ Äåïàðòàìåíòà ïî ðåãóëèðîâàíèþ äåÿòåëüíîñòè áàí-
êîâ è êëèðèíãîâîãî ó÷ðåæäåíèÿ â ïèñüìåííîì âèäå;
      - íàðóøåíèÿ òðåáîâàíèé î ïðîäëåíèè òåõíè÷åñêîé ëèöåíçèè.
      Öåíòðàëüíûé áàíê Ðîññèè ìîæåò îòêàçàòü â âûäà÷å ëè-
öåíçèè íà ïðîâåäåíèå ðàñ÷åòíûõ (êëèðèíãîâûõ) îïåðàöèé
â ñëåäóþùèõ ñëó÷àÿõ:
      - íåñîîòâåòñòâèå ó÷ðåäèòåëüíûõ äîêóìåíòîâ äåéñòâóþ-
ùåìó â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè çàêîíîäàòåëüñòâó èëè Ïîëî-
æåíèþ î êëèðèíãîâîì ó÷ðåæäåíèè;
      - ìîòèâèðîâàííûé îòêàç Äåïàðòàìåíòà èíôîðìàòèçà-
öèè ÖÁ ÐÔ â âûäà÷å òåõíè÷åñêîé ëèöåíçèè.
       ñëó÷àå âíåñåíèÿ èçìåíåíèé â ó÷ðåäèòåëüíûå äîêóìåí-
òû êëèðèíãîâîå ó÷ðåæäåíèå îáÿçàíî â ìåñÿ÷íûé ñðîê óâåäî-
ìèòü Äåïàðòàìåíò ïî ðåãóëèðîâàíèþ äåÿòåëüíîñòè áàíêîâ îá
èçìåíåíèÿõ, âíåñåííûõ â ó÷ðåäèòåëüíûå äîêóìåíòû, ñ ïðè-
ëîæåíèåì çàâåðåííûõ íîòàðèàëüíî èëè ðåãèñòðèðóþùèì
îðãàíîì êîïèé èçìåíåíèé ó÷ðåäèòåëüíûõ äîêóìåíòîâ.
      Êëèðèíãîâûå îïåðàöèè, ïðîâîäèìûå áåç ëèöåíçèè ÖÁ
ÐÔ, ñ÷èòàþòñÿ íåäåéñòâèòåëüíûìè, à ïîëó÷åííûé îò íèõ äî-
õîä èçûìàåòñÿ â ïîëüçó ãîñóäàðñòâà.
      Êëèðèíãîâûì ó÷ðåæäåíèÿì çàïðåùåíî îñóùåñòâëÿòü
ïîñðåäíè÷åñêóþ äåÿòåëüíîñòü, äåÿòåëüíîñòü â ñôåðå ìàòåðè-
àëüíîãî ïðîèçâîäñòâà è òîðãîâëè ìàòåðèàëüíûìè öåííîñòÿ-
ìè, îïåðàöèè ïî ñòðàõîâàíèþ âñåõ âèäîâ, çà èñêëþ÷åíèåì
ñòðàõîâàíèÿ âàëþòíûõ, êðåäèòíûõ ðèñêîâ è ñäåëîê â ïðåäå-
ëàõ, íåîáõîäèìûõ äëÿ ãàðàíòèðîâàíèÿ ñäåëîê è âîçìåùåíèÿ
óùåðáà â ñëó÷àå èõ íåèñïîëíåíèÿ, à òàêæå âèäû äåÿòåëüíîñ-
òè, â êîòîðûõ ìîæåò áûòü èñïîëüçîâàíà êîíôèäåíöèàëüíàÿ
èíôîðìàöèÿ, öèðêóëèðóþùàÿ â êëèðèíãîâîé ñèñòåìå.
      Íàäçîð çà äåÿòåëüíîñòüþ êëèðèíãîâîãî ó÷ðåæäåíèÿ îñó-
ùåñòâëÿåò Öåíòðàëüíûé áàíê Ðîññèè è åãî ãëàâíûå óïðàâëå-
íèÿ ïî ìåñòó íàõîæäåíèÿ êëèðèíãîâîãî ó÷ðåæäåíèÿ.


                             43