Банки и банковское дело. Копытова А.И. - 130 стр.

UptoLike

ВУЗ: 

ТГПУ | Томск

Составители: 

Рубрика: 

130
А. И. Копытова
Отражение расчетных операций в балансах банка-репондента
и банка-корреспондента осуществляется одной календарной да-
той (число, месяц, год), т. е. датой перечисления платежа (ДПП).
Корреспондентский счет ЛОРО открывается на основании дого-
вора. В соответствии с действующим порядком осуществления опе-
раций по счетам ЛОРО и НОСТРО между банками должна быть
достигнута договоренность по следующим основным вопросам.
1. Порядок установления ДПП при проведении расчетных опе-
раций. ДПП устанавливается банком – отправителем плате-
жа с учетом срока пробега документов (документопробега)
до банка – исполнителя платежа и указывается на каждом
расчетном документе банка – отправителя платежа. При этом
банком – отправителем платежа в одних случаях является рес-
пондент, а в других – корреспондент. Благодаря такой системе
расчетов обеспечивается идентичность остатков на каждую
конкретную дату.
2. Правила обмена документами между банками (на бумажном
носителе или в виде электронного документа).
3. Обязательство банка-исполнителя направлять банку-отправи-
телю подтверждение о совершении расчетной операции
для ее отражения по корреспондентскому счету одной датой.
4. Порядок действий банков при поступлении расчетного доку-
мента для совершения платежа ранее или позже установленной
ДПП, при несвоевременном получении выписок, подтвер-
ждений, реестров предстоящих платежей по техническим
причинам либо в связи с возникновением форс-мажорных
обстоятельств.
5. Обязательство банка-респондента подкреплять свой коррес-
пондентский счет для обеспечения оплаты расчетных доку-
ментов, предъявленных к нему.
6. Возможность предоставления банком-корреспондентом бан-
ку-респонденту овердрафта по корреспондентскому счету
ЛОРО с последующим переоформлением в конце дня в ссуд-
ную задолженность.

Страницы