Финансы и кредит. Ч.1. Кустова Т.Н - 103 стр.

UptoLike

ВУЗ: 

РГАТУ им. Соловьева | Рыбинск

Составители: 

Рубрика: 

103
- математическое обоснование необходимых резервных фондов стра-
ховщика, обоснование конкретных методов и источников их формирова-
ния.
Задачей актуарных расчетов можно также считать исследование
нормы вложения капитала (процентной ставки) при использовании стра-
ховщиком страховых взносов в качестве инвестиций.
С помощью актуарных расчетов решаются наиболее общие вопросы,
которые не зависят от конкретного вида страхования. К ним относится
определение нетто-ставки, надбавки за риск и расходов на ведение дела.
Основы теории актуарных расчетов как особой отрасли науки были
заложены в XVII в. работами таких ученых, как Д. Граунд, Я. де Витт, Э. Гал-
лей. В частности, Э. Галлеем были построены таблицы смертности в фор-
ме, в которой они применяются до сих пор, и разработаны основы мето-
дики расчетов тарифов по страхованию жизни и пенсий.
Актуарные расчеты базируются на данных страховой статистики.
Страховая статистика представляет собой систематизированное изу-
чение и обобщение сведений о природе риска в целях оценки его значе-
ния, условий возникновения и разработки тарифов, правил страхования.
Предметом страховой статистики является количественная сторона
явлений и процессов, характеризующих риск.
Расчетными показателями страховой статистики являются.
1. Частота страховых случаев (Кс) – показатель, отражающий сте-
пень (процент) повреждения объектов страхования в результате наступле-
ния страховых событий. Определяется как отношение числа страховых
случаев к количеству застрахованных объектов:
Кс =
О
Ч
, (11)
где Ч – число страховых случаев, О – количество застрахованных объек-
тов.
2. Коэффициент кумуляции риска (К
к
) – показатель, характеризую-
щий сосредоточение рисков в пределах ограниченного пространства в
единицу времени, т. е. опустошительность страхового случая. Определя-
ется как отношение числа пострадавших объектов к числу страховых слу-
чаев:
К
к
=
Ч
М
, (12)
где М – число пострадавших объектов, ед. 
                                                                         103


     - математическое обоснование необходимых резервных фондов стра-
ховщика, обоснование конкретных методов и источников их формирова-
ния.
      Задачей актуарных расчетов можно также считать исследование
нормы вложения капитала (процентной ставки) при использовании стра-
ховщиком страховых взносов в качестве инвестиций.
      С помощью актуарных расчетов решаются наиболее общие вопросы,
которые не зависят от конкретного вида страхования. К ним относится
определение нетто-ставки, надбавки за риск и расходов на ведение дела.
      Основы теории актуарных расчетов как особой отрасли науки были
заложены в XVII в. работами таких ученых, как Д. Граунд, Я. де Витт, Э. Гал-
лей. В частности, Э. Галлеем были построены таблицы смертности в фор-
ме, в которой они применяются до сих пор, и разработаны основы мето-
дики расчетов тарифов по страхованию жизни и пенсий.
      Актуарные расчеты базируются на данных страховой статистики.
      Страховая статистика представляет собой систематизированное изу-
чение и обобщение сведений о природе риска в целях оценки его значе-
ния, условий возникновения и разработки тарифов, правил страхования.
      Предметом страховой статистики является количественная сторона
явлений и процессов, характеризующих риск.
      Расчетными показателями страховой статистики являются.
      1. Частота страховых случаев (Кс) – показатель, отражающий сте-
пень (процент) повреждения объектов страхования в результате наступле-
ния страховых событий. Определяется как отношение числа страховых
случаев к количеству застрахованных объектов:
                                         Ч
                                 Кс =      ,                           (11)
                                         О
где Ч – число страховых случаев, О – количество застрахованных объек-
тов.
      2. Коэффициент кумуляции риска (Кк) – показатель, характеризую-
щий сосредоточение рисков в пределах ограниченного пространства в
единицу времени, т. е. опустошительность страхового случая. Определя-
ется как отношение числа пострадавших объектов к числу страховых слу-
чаев:
                                         М
                                  Кк =     ,                           (12)
                                         Ч

где М – число пострадавших объектов, ед.

Страницы