Финансы и кредит. Приступ Н.П. - 57 стр.

        Лицензия на осуществление банковских операций выдается кредитной организации после
ее государственной регистрации. Кредитные организации получают право осуществления
банковских операций с момента получения лицензии, выдаваемой Банком России. Лицензия на
осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.
        Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой
взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления
данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный
бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего
федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или
Банком России.
        Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на
осуществление банковских операций представляются следующие документы:
1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче
    лицензии на осуществление банковских операций;
2) учредительный договор, если его подписание предусмотрено федеральным законом;
3) устав;
4) протокол собрания учредителей о принятии устава и об утверждении кандидатур для
    назначения на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;
5) свидетельство об уплате государственной пошлины;
6) копии свидетельств о государственной регистрации учредителей – юридических лиц,
    аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения
    органами Государственной налоговой службы Российской Федерации выполнения
    учредителями – юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом,
    бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года;
7) декларации о доходах учредителей – физических лиц, заверенные органами Государственной
    налоговой службы Российской Федерации, подтверждающие источники происхождения
    средств, вносимых в уставный капитал кредитной организации;
8) анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного
    бухгалтера кредитной организации, заполняемые ими и содержащие сведения:
    • о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с
        представлением копии диплома или заменяющего его документа) и опыта руководства
        отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением
        банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования -
        опыта руководства таким подразделением не менее двух лет;
    • о наличии (отсутствии) судимости.
        После принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной
организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России в
трехдневный срок уведомляет об этом учредителей кредитной организации с требованием
произвести в месячный срок оплату 100 процентов ее объявленного уставного капитала и выдает
учредителям свидетельство о государственной регистрации кредитной организации. Неоплата или
неполная оплата уставного капитала в установленный срок является основанием для
аннулирования решения о государственной регистрации кредитной организации.
        При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100 процентов объявленного
уставного капитала кредитной организации, Банк России в трехдневный срок выдает кредитной
организации лицензию на осуществление банковских операций.
        Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на
осуществление банковских операций допускается только по следующим основаниям:
1) несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к предлагаемым кандидатам
на должности руководителя исполнительных органов и(или) главного бухгалтера. Под
несоответствием квалификационным требованиям, предъявляемым к указанным лицам,
понимается:
 • отсутствие у них высшего юридического или экономического образования и опыта
     руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанного с
     осуществлением банковских операций, либо опыта руководства таким подразделением не
     менее двух лет;


                                             57