ВУЗ:
Составители:
410
íåîñíîâàòåëüíî ñïèñàííóþ äåíåæíóþ ñóììó êëèåíòó çà ñ÷åò
ñâîèõ ñðåäñòâ.
Êðîìå óêàçàííûõ âûøå íàðóøåíèé áàíêè èíîãäà äîïóñ-
êàþò íåïðàâèëüíîå çà÷èñëåíèå ñðåäñòâ (íàïð. çà äðóãîé ñ÷åò)
èëè íåñâîåâðåìåííîå ñïèñàíèå ñðåäñòâ ñî ñ÷åòà. Åñëè áàíê
çà÷èñëèë ñðåäñòâà íà äðóãîé ñ÷åò, íî ïðèíàäëåæèò òîìó æå
ïîëó÷àòåëþ, à òàêæå ïðè íåñâîåâðåìåííîì ñïèñàíèè ñðåäñòâ
áàíê îáÿçàí óïëàòèòü øòðàô, ïðåäóñìîòðåííûé ï.7 Ïîëîæå-
íèÿ î øòðàôàõ, è âîçìåñòèòü óáûòêè, âîçíèêøèå ó êëèåíòà â
ñâÿçè ñ ýòèì â ÷àñòè, íå ïîêðûòîé øòðàôîì (ñì. Ïèñüìî ÂÀÑ
îò 11. 04. 1994 ã. ¹ Ñ1 — 7/ÎÏ — 234 «Îáçîð ïðàêòèêè ðàñ-
ñìîòðåíèÿ ñïîðîâ, ñâÿçàííûõ ñ îòâåòñòâåííîñòüþ êîììåð-
÷åñêèõ áàíêîâ è èõ êëèåíòóðû çà íàðóøåíèå ïðàâèë ñîâåð-
øåíèÿ ðàñ÷åòíûõ îïåðàöèé», Âåñòíèê ÂÀÑ, 1994, ¹6, ñ. 85).
Ñîñòîÿíèå áàíêîâñêîãî ñ÷åòà ÿâëÿåòñÿ êîììåð÷åñêîé
òàéíîé. Áàíê îáÿçàí ñîáëþäàòü òàéíó áàíêîâñêîãî ñ÷åòà, îïå-
ðàöèé ïî ñ÷åòó è ñâåäåíèé î êëèåíòå. Ñâåäåíèÿ, ñîñòàâëÿþ-
ùèå áàíêîâñêóþ òàéíó, ìîãóò áûòü ïðåäîñòàâëåíû òîëüêî ñà-
ìèì êëèåíòàì èëè èõ ïðåäñòàâèòåëÿì. Ãîñóäàðñòâåííûìè
îðãàíàìè è èõ äîëæíîñòíûì ëèöàì òàêèå ñâåäåíèÿ ìîãóò
áûòü ïðåäîñòàâëåíû òîëüêî â ñëó÷àÿõ è â ïîðÿäêå, óñòàíîâ-
ëåííûõ çàêîíîì.
 ñëó÷àå ðàçãëàøåíèÿ áàíêîì ñâåäåíèé, ñîñòàâëÿþùèõ áàí-
êîâñêóþ òàéíó, êëèåíò, ïðàâà êîòîðîãî íàðóøåíû, ìîæåò ïîòðå-
áîâàòü îò áàíêà âîçìåùåíèÿ ïðè÷èíåííûõ óáûòêîâ (ñò. 857 ÃÊ ÐÔ).
Ñïðàâêè î ñ÷åòàõ è îïåðàöèÿõ ïî ñ÷åòàì þðèäè÷åñêèõ
ëèö è ãðàæäàí, îñóùåñòâëÿþùèõ ïðåäïðèíèìàòåëüêóþ äåÿ-
òåëüíîñòü áåç îáðàçîâàíèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, êðîìå ñàìèõ
êëèåíòîâ è èõ ïðåäñòàâèòåëåé âûäàþòñÿ:
1. Ñóäàì îáùåé þðèñäèêöèè è àðáèòðàæíûì ñóäàì.
2. Ñ÷åòíîé ïàëàòå ÐÔ.
3. Îðãàíàì íàëîãîâîé ñëóæáû è íàëîãîâîé ïîëèöèè.
4. Òàìîæåííûì îðãàíàì.
5. Îðãàíàì ïðåäâàðèòåëüíîãî ñëåäñòâèÿ ïî äåëàì, íàõî-
äÿùèìñÿ â èõ ïðîèçâîäñòâå, ñ ñîãëàñèÿ ïðîêóðîðà.
Ñïðàâêè ïî ñ÷åòàì è âêëàäàì ãðàæäàí, êðîìå êëèåíòîâ
è èõ ïðåäñòàâèòåëåé, âûäàþòñÿ ñóäàì, à ñ ñîãëàñèÿ ïðîêóðî-
ðà — îðãàíàì ïðåäâàðèòåëüíîãî ñëåäñòâèÿ ïî äåëàì, íàõîäÿ-
ùèìñÿ â èõ ïðîèçâîäñòâå.
Страницы
- « первая
- ‹ предыдущая
- …
- 408
- 409
- 410
- 411
- 412
- …
- следующая ›
- последняя »
