Экономика и маркетинг. Кондратьева М.Н - 134 стр.

UptoLike

ВУЗ: 

УлГТУ | Ульяновск

Составители: 

Рубрика: 

134
Селективные риски (лат. selektio – выбор, отбор) – это риск неправильного выбора
видов вложения капитала, вида ценных бумаг для инвестирования в сравнении с другими
видами ценных бумаг при формировании инвестиционного портфеля.
Риск банкротства представляет собой опасность в результате неправильного выбора
вложения капитала, полной потери предпринимателем собственного капитала и
неспособности его рассчитываться по взятым на себя обязательствам.
Способы оценки степени риска
Финансовые операции требуют оценить степень риска и определить его величину.
Риск предпринимателя количественно характеризуется субъективной оценкой
вероятной, т. е. ожидаемой, величины максимального и минимального дохода (убытка) от
данного вложения капитала. При этом чем больше диапазон между максимальным и
минимальным доходом (убытком) при равной вероятности их получения, тем выше степень риска.
Риск представляет собой действие в надежде на счастливый исход по принципу
«повезет, не повезет». Принимать на себя риск предпринимателя вынуждает прежде всего
неопределенность хозяйственной ситуации. Чем больше неопределенность хозяйственной
ситуации при принятии решений, тем больше и степень риска.
Случайность – это то, что в сходных условиях происходит неодинаково, и поэтому ее
заранее нельзя предвидеть и прогнозировать. Однако при большом количестве наблюдений за
случайностями можно обнаружить, что в мире случайностей действуют определенные
закономерности. Математический аппарат для изучения этих закономерностей дает теория
вероятности. Случайные события становятся предметом теории вероятности только тогда,
когда с ними связываются определенные числовые
характеристики.
Случайные события в процессе их наблюдения повторяются с определенной
частотой. Частота случайного события представляет собой отношение числа появлений этого
события к общему числу наблюдений. Частота обычно обладает статистической
устойчивостью в том смысле, что при многократном наблюдении ее значения мало меняются.
Таким образом, частоты случайного события как бы группируются около
некоторого числа.
Устойчивость частоты отражает некоторое объективное свойство случайного события,
заключающееся в определенной степени его возможности.
Мера объективной возможности случайного события А называется его
вероятностью. Именно около числа этой вероятности группируются частоты события А.
Вероятность любого события колеблется от 0 до 1. Если вероятность равна нулю, то событие
считается невозможным. Если же вероятность равна единице, то событие является
достоверным.

Страницы