Банки и банковское дело. Копытова А.И. - 143 стр.

UptoLike

ВУЗ: 

ТГПУ | Томск

Составители: 

Рубрика: 

143
Банки и банковское дело
− возврат неиспользованных наличных сверх лимита остатка
кассы предприятия;
− прием наличных от физических лиц во вклады;
− прием наличных от физических лиц при возврате ими полу-
ченных ранее кредитов;
− выдача наличных предприятиям по денежному чеку;
− выдача наличных физическим лицам при изъятии вкладов,
предоставлении кредитов.
Предприятия ежеквартально рассчитывают и представляют
в коммерческий банк кассовую заявку, в которой отражен про-
гноз поступления и расходов наличности. Коммерческий банк,
на основании кассовых заявок, составляет прогноз кассовых обо-
ротов за квартал. В нем отражено поступление наличности в банк
(торговая выручка, поступления на счета граждан, выручка
от продажи ценных бумаг и пр.), а также расходование налично-
сти (предприятиям на выдачу заработной платы, командировоч-
ные расходы и хозяйственные нужды; выдача ссуд и средств
со счетов граждан и пр.). Исходя из прогноза расходования на-
личных денежных средств, в банке составляется календарь выдач
наличных денег по форме 0408022 (табл. 4.1). Календарь показыва-
ет, какую сумму предполагается выдать отдельным предприятиям
и учреждениям на определенную дату. За несколько дней до по-
лучения денег предприятие должно подтвердить в письменной
форме намерение получить определенную сумму наличных.
Прогнозы кассовых оборотов и календари выдач наличных
составляются не только по отдельным банкам, но и по регионам,
по Российской Федерации в целом.
Таблица 4.1
Календарь выдач наличных денег
№
п/п
Предприятие, номер
расчетного счета
Число месяца
Итого
за месяц
1 2 3 4 5
и
т. д.
30

Страницы