Долгосрочная финансовая политика. Кривелевич М.Е. - 31 стр.

9. ОСПЛТ - возвращает величину платежа в погашение основной суммы по инвестиции за
данный период на основе постоянства периодических платежей и постоянства процентной
ставки.

       9.1. Синтаксис: ОСПЛТ (ставка; период; кпер; пс; бс; тип)

       9.2. Пример расчета:

               Данные                                     Описание
10%                                    Годовая процентная ставка
2                                      Срок займа в годах
2000                                   Сумма займа
           Формула                                        Результат
=ОСПЛТ(A2/12; 1; A3*12; A4)            Величина платежа в погашение основной суммы за
                                       первый месяц указанного займа (-75,62)

       Очевидно, что сумма процентных платежей и платежей в погашение основной суммы
долга составляет всю периодическую выплату.
       ПРПЛТ + ОСПЛТ = ПЛТ

10. ОБЩПЛАТ - возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) величину процентов,
выплачиваемых по займу в промежутке между двумя периодами выплат.

       10.1.Синтаксис: ОБЩПЛАТ(ставка; кол_пер; нз; нач_период; кон_период; тип)

      10.2. Примечания. Аргументы Кол_пер, нач_период, кон_период и тип усекаются до
целых. Если ставка ≤ 0, кол_пер ≤ 0 или нз ≤ 0, то функция ОБЩПЛАТ возвращает значение
ошибки #ЧИСЛО!. Если нач_период < 1, кон_период < 1 или нач_период > кон_период, то
функция ОБЩПЛАТ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!. Если тип является любым
числом, кроме 0 и 1, то функция ОБЩПЛАТ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

       10.3 Пример расчета:

               Данные                               Описание
9%                               Годовая процентная ставка
30                               Срок займа в годах
125 000                          Стоимость на текущий момент
         Формула                                    Результат
=ОБЩПЛАТ(A2/12;A3*12;A4;13;24;0) Кумулятивная выплата за второй год, с 13 периода
                                 до 24 (-11135,23)
=ОБЩПЛАТ(A2/12;A3*12;A4;1;1;0)   Кумулятивная за первый месяц (-937,50)

11. ОБЩДОХОД - Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) сумму, выплачиваемую
в погашение основной суммы займа в промежутке между двумя периодами. Функция
полностью аналогична ОБЩПЛАТ и в дополнительных комментариях не нуждается.
      Пример шаблона для разработки планов погашения кредитов приведен на рисунке 7.