Организация деятельности коммерческого банка. Куделина Т.Ю. - 44 стр.

       20.04.2002г. оплачено за топливо платежным поручением от 19.04.2002г.
№234 – 19 009,00 рублей.
       25.04.2002 г. зачислено за продукцию, согласно договора от 08.07.1999г.,
– 100 000,00 рублей.
       Согласно договора расчетно-кассового обслуживания, банк начисляет
доход по счету при среднедневных остатках: до 50 000 рублей – 3% годовых, от
50 001 до 100 000 рублей – 5% годовых, от 100 001 до 150 000 рублей – 7% го-
довых, свыше 150 001 рублей – 8% годовых.
       Неоплачиваемый минимум 5 000 рублей. Комиссионный сбор за каждое
списание платежным поручением – 15 рублей.
       Требуется:
       1) открыть лицевой счет;
       2) выполнить все операции по зачислению и списанию, удержанию ко-
миссионных, начислению дохода за месяц.
       Примечание - доход по расчетному счету определяется по формуле

                         Д=
                              (СДО − НМ ) × ПС × Д П ,                      (9)
                                     100 × К

      где СДО - среднедневные остатки по счету в периоде, за который вы-
плачивается доход по счету, р.;
      НМ - неоплачиваемый минимум, установленный банком, р.;
       ПС - годовая процентная ставка, процентов;
       Д П - число дней в периоде, за который выплачивается доход, дней;
      К - календарное число дней в году, 365 (366).

       Задание 4
       Остаток на расчетном счете на 1 октября текущего года составил 20 000
руб. Поступило 10 октября текущего года 15 000 рублей, списано 10 ноября те-
кущего года 8 000 рублей. В данном квартале операций более не производи-
лось.
       Банк ежеквартально начисляет доход на остаток по расчетному счету,
согласно договора расчетно-кассового обслуживания, в размере 5% при сред-
недневных остатках до 50 000 руб., 10% при среднедневных остатках до
150 000 рублей, 15% при среднедневных остатках, превышающих 150 001 руб-
лей.
       Неоплачиваемый минимум 10 000 рублей.
       Требуется определить сумму дохода уплачиваемого в конце IV квартала
текущего года. Справочно: в году 360 дней, в месяце 30 дней.

       Задание 5
       Фирма «Комета» обратилась в обслуживающий банк с поручением ин-
кассирования векселей на сумму 5000 рублей и одновременно с поручением
домициляции векселей на сумму 10000 рублей. Векселедатели и векселедержа-
тели находятся в других городах.
44