Система имитационного моделирования управления предприятием "Дельта". Щепина И.Н - 28 стр.

UptoLike

ВУЗ: 

ВГУ | Воронеж

Составители: 

Рубрика: 

28
Ликвидность. В этом окне производится планирование
финансов. В правой стороне приводятся выплаты в планируемый
период, в левой стороне - поступления. Задача - уравнять
поступления и выплаты . Для этого используется ряд инструментов:
долгосрочные и краткосрочные кредиты , платежное поведение ,
финансовые вложения.
Собственное платежное поведение - это распределение выплат
за сырье и оборудование по срокам. С одной стороны с отсрочкой
платежей в текущем периоде приходится платить меньше . С другой
стороны при совершении платежей в ранний период получаем скидки ,
тогда как за отсрочку по векселю взимаются проценты . Данные по
выплатам приведены в таблице 2.
Таблица 2.
№
срока
Время
выплаты , дней
Размер скидки
1 30 2,5 % от стоимости
поставленных сырья, материалов
и т.д.
2 60 1,2 %
3 90 0 %
4 По истечении 90 дней выставляется вексель на
след. 90 дней (комиссия 1,25 %, + 6 % годовых).
Краткосрочные кредиты. При нехватке собственных средств
фирма может взять краткосрочный кредит. За кредит взимается 14 %
годовых или 3,5 % в квартал, кредит гасится из оборота следующего
квартала. За неиспользованный кредит выплачивается 1 %.
Долгосрочные кредиты. Существует возможность привлечения
долгосрочного кредита . Кредит предоставляется на срок до 20
периодов, за игру можно взять не более 6 долгосрочных кредитов, 
      Л и к ви д ност ь.     В это м       о кне      пр о и зво ди тся   плани р о вани е
ф и нансо в. В пр аво й сто р о не пр и во дятся выплаты в плани р уе мый
пе р и о д, в ле во й      сто р о не   - по ступле ни я.         Задач а - ур авнять
по ступле ни я и выплаты. Д ля это го и спо льзуе тся р яд и нстр уме нто в:
до лго ср о ч ные     и кр атко ср о ч ные        кр е ди ты, плате жно е    по ве де ни е ,
ф и нансо вые вло же ни я.
      С обс т венное п ла т еж ное п оведение - это р аспр е де ле ни е выплат
за сыр ье и о б о р удо вани е по ср о кам. С о дно й сто р о ны с о тср о ч ко й
плате же й в те кущ е м пе р и о де пр и хо ди тся плати ть ме ньше . С др уго й
сто р о ны пр и со ве р ше ни и плате же й в р анни й пе р и о д по луч ае м ски дки ,
то гда как за о тср о ч ку по ве ксе лю взи маю тся пр о це нты. Д анные по
выплатам пр и ве де ны в таб ли це 2.


                                                                             Таб ли ца 2.
         №                 Вр е мя                            Разме р ски дки
   ср о ка            выплаты, дне й
          1                  30                          2,5 % о тсто и мо сти
                                               по ставле нных сыр ья, мате р и ало в
                                                              и т.д.
         2                      60                              1,2 %
         3                      90                               0%
         4                 П о и сте ч е ни и 90 дне й выставляе тся ве ксе ль на
                       сле д. 90 дне й (ко ми сси я 1,25 %, + 6 % го до вых).

       Кра т к ос рочные к редит ы. П р и не хватке со б стве нных ср е дств
ф и р ма мо же твзять кр атко ср о ч ный кр е ди т. За кр е ди твзи мае тся 14 %
го до вых и ли 3,5 % в квар тал, кр е ди тгаси тся и з о б о р о та сле дую щ е го
квар тала. За не и спо льзо ванный кр е ди твыплач и вае тся 1 %.
      Долгос рочные к редит ы. Сущ е ствуе т во змо жно сть пр и вле ч е ни я
до лго ср о ч но го   кр е ди та. К р е ди т пр е до ставляе тся на ср о к до           20
пе р и о до в, за и гр у мо жно взять не б о ле е 6 до лго ср о ч ных кр е ди то в,


                                             28

Страницы