ВУЗ:
Составители:
Рубрика:
При этом превентивный контроль следует понимать в двух смыслах: Во-первых, как контроль предварительный, еще на стадии
создания банка, во-вторых, как контроль «дальновидящий», или профилактический, предупреждающий появление и накопление
негативных явлений или тенденций – когда банки уже сформированы и функционируют.
3 Единство требований государственных органов надзора.
Ко всем банкам и кредитным организациям должны предъявляться одинаковые по определенности и степени жесткости
требования (в пределах выполнения ими одних и тех же видов деятельности, операций). Там же, где требования
могут или должны быть дифференцированными (например, в части экономических нормативов), должны использоваться
ясные и стабильные правила такой дифференциации.
Принцип единства требований должен распространяться также на контроль со стороны аудиторов и в определенной
мере – учредителей.
4 Единство количественного и качественного аспектов надзора.
Речь идет о необходимости отслеживания не только формального соблюдения «поднадзорными» тех или иных правил,
нормативов, требований и указаний, но и качественных характеристик развития банков (кредитных организаций) и всей их
системы, проведения глубокой аналитической работы. При этом в особом внимании нуждаются два направления. Во-
первых, формирование национальной (российской) банковской статистики, во-вторых, контроль за динамикой показателей
эффективности работы конкретных банков в целях выявления возникающих затруднений на ранней стадии.
5 Достоверность данных и полная ответственность за их качество и конфиденциальность.
Должна быть законодательно прояснена ответственность всех сторон за недостоверность предоставляемой
информации, передачу заведомо ложной или искаженной информации, за несанкционированную ее передачу сторонним
лицам, в том числе за раскрытие данных, полученных органом надзора, любой сторонней организации.
6 Обязательность исполнения законных требований всех органов надзора.
7 Консолидированный характер надзора.
Имеется в виду осуществление контроля финансового положения звеньев банковской системы на основе учета
операций и сделок всех подразделений (филиалов, отделений, дочерних организаций).
8 Сочетание государственного, независимого аудиторского и общественного (со стороны общественных объединений
самих банков) контроля.
9 Открытость для широкой общественности.
В соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является
органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.
Он осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями банковского законодательства,
нормативных актов Банка России, в частности установленных ими обязательных нормативов.
Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев,
предусмотренных федеральными законами.
Надзорные и регулирующие функции Банка России могут осуществляться им непосредственно или через создаваемый
при нем орган банковского надзора. Решение о создании данного органа принимается Советом директоров.
Банк России устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций,
ведения бухгалтерского учета, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности.
Для осуществления своих функций Банк России в соответствии с перечнем, установленным Советом директоров, имеет
право запрашивать и получать у кредитных организаций необходимую информацию об их деятельности, требовать
разъяснений по полученной информации.
Для подготовки банковской и финансовой статистики, анализа экономической ситуации Банк России имеет право
запрашивать и получать необходимую информацию у федеральных органов исполнительной власти.
Поступившие от кредитных организаций данные по конкретным операциям не подлежат разглашению без согласия
соответствующей кредитной организации, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Банк России публикует сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системе Российской
Федерации.
Для осуществления своих функций в области банковского надзора и регулирования Банк России проводит проверки
кредитных организаций и их филиалов, направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении
выявленных в их деятельности нарушений и применяет санкции по отношению к нарушителям.
Проверки могут осуществляться уполномоченными Советом директоров представителями Банка России и по его
поручению – аудиторскими фирмами.
Уполномоченные Советом директоров представители Банка России имеют право получать и проверять отчетность и
другие документы кредитных организаций, при необходимости снимать копии с соответствующих документов.
Порядок проведения проверок кредитных организаций, в том числе определение обязанностей кредитных организаций
по содействию в проведении проверок, определяется Советом директоров.
В случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России,
непредставления информации, предоставления неполной или недостоверной информации Банк России имеет право
требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до одной
десятой процента от размера минимального уставного капитала либо ограничивать проведение отдельных операций на срок
до шести месяцев.
В случае невыполнения в установленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений, а также в случае,
если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией операции создали реальную угрозу интересам кредиторов
(вкладчиков), Банк России вправе:
1) взыскать с кредитной организации штраф до 1 % от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 % от
минимального размера уставного капитала;
2) потребовать от кредитной организации:
а) осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе изменения
структуры активов:
Страницы
- « первая
- ‹ предыдущая
- …
- 9
- 10
- 11
- 12
- 13
- …
- следующая ›
- последняя »
