Организация деятельности центрального банка. Бакулина Т.С. - 80 стр.

UptoLike

ВУЗ: 

УлГТУ | Ульяновск

Составители: 

Рубрика: 

80
• на договорной основе через инкассаторские службы банков;
• через специализированные инкассаторские службы, имеющие соответст-
вующую лицензию на осуществление операций по инкассации денежной наличности.
Для приема и выдачи денег и других ценностей в структуре каждого банка
имеется, как правило, отдел кассовых операций (касса), возглавляемый началь-
ником (заведующим кассой, старшим кассиром), который осуществляет руково-
дство и контроль за работой отдела, а также четкое кассовое обслуживание
клиентов банка.
В отделе кассовых операций банка могут быть организованы приходные,
расходные, приходно-расходные кассы, вечерние, операционные кассы при
предприятиях и организациях. Количество операционных касс зависит от объ-
ема и характера деятельности банка.
Для получения наличных денег в кассе коммерческого банка юри-
дические лица используют денежные чеки из денежных чековых книжек ус-
тановленного образца. Для получения чековой книжки в банк представляется
заявление стандартной формы на выдачу чековой книжки с указанием номера
расчетного счета, наименования организации и лица, которое будет получать
деньги. Чековая книжка, выдаваемая предприятию, содержит 10, 25 или 50
чеков. Чековая книжка представлена: самими чеками – по ним предприятие
получает деньги, они остаются в банке в документах дня; корешками чеков, ко-
торые остаются у предприятия и служат основанием для составления кассо-
вых документов.
Выдача денег предприятиям, организациям и учреждениям на выплату зара-
ботной платы, стипендий и прочие цели производится коммерческими банками в
сроки, установленные коллективными договорами, постановлениями правитель-
ства, распоряжениями министерств. Сроки выдачи сообщаются предпри-
ятиями и организациями в представляемых ежеквартально кассовых заявках.
При согласовании с предприятиями, организациями и учреждениями конкретных
сроков выдачи денег на заработную
плату коммерческие банки учитывают не-
обходимость распределения выдач, по возможности, равномерно по дням месяца
в целом по банку. Учреждения банков контролируют соблюдение установленных
сроков выдачи заработной платы, что обеспечивает бесперебойное и своевре-
менное удовлетворение обоснованных требований хозяйства на наличные
деньги.
Для регулирования кассовых ресурсов коммерческие банки составляют ка-
лендарь выдач заработной платы и других видов оплаты труда рабочих и служащих.
Операции по приему наличных денег в банке могут осуществлять (в зависи-
мости от времени поступления денег): приходные кассы – в течение всего опера-
ционного дня, а после его окончания – вечерние кассы.
Документы на взнос денег наличными заполняются клиентом самостоя-
тельно. Ответственный исполнитель банка принимает документы, проверяет
законность операции, правильность заполнения комплекта документов, подписы-
вает их, отражает операцию в кассовом журнале и передает документы кассиру.
Кассир проверяет наличие и тождественность подписей операционных работни-

Страницы