Методические указания и контрольные задания по курсу "Информационные технологии в экономике" для студентов заочного отделения. Хилтухин А.Л. - 8 стр.

UptoLike

ВУЗ: 

ВСГУТУ | Улан-Удэ

Составители: 

Рубрика: 

15
плана. Можно пересчитать взятие кредита под другой процент. Расчеты
проводятся аналогично в табл. 2.2.5;
б) устранение дефицитов наличия денежных средств по периодам до
и после взятия заёмных средств.
Результаты оценки (выводы) в виде текста изложить в любом
текстовом редакторе или в среде MS Excel.
7. Сделать окончательный вывод, содержащий экономически
обоснованное решение (например, о привлечении под определённый процент
на определённое время заёмных средств, либо констатация финансовой не
реализуемости представленного плана). Вывод представить в виде текста в
любом текстовом редакторе либо в MS Excel.
Методические указания по заполнению табл. 2.2.5
По табл. 2.2.3 определяем первый период, в котором показатель
«наличие денежных средств» отрицательный. Обозначим этот период i. Этот
показатель определяет потребность в заемных средствах К. В табл. 2.2.5.
рассмотрен вариант взятия кредита под процент Q1 годовых на три месяца с
возвратом суммы кредита равными долями, начиная со следующего месяца
i+1, и ежемесячной выплатой процентов с суммы непогашенного долга по
состоянию на следующий месяц. Данные периодов до i месяца и после i+3
копируются из табл. 2.2.3. Наличные денежные средства (табл. 2.2.5.) в
столбце i+4 пересчитываются.
Таблица 2.2.5
Денежные средства на
начало периода
S...
Периоды времени
№
П/П
Наименование
показателя
...i i+1 i+2 i+3... декабрь
1 Поступления (ПО)
ПОi ПОi +l ПОi +2 ПОi +3 ПО
1.1
Поступления
кредита (К)
К
2 Платежи (ПЛ)
ПЛi ПЛi+1 ПЛi+2 Плi+3 ПЛ
16
2.1
Платежи по
возврату кредита
(ПК)
К/3 К/3 K-2*K/3
2.2
Выплата
процентов за
кредит (ПР)
Q1/12*K/100
Ql/12*(K-
ПЛi+l)/100
Ql/12*Пкi+
3/100
3 Сальдо (С)
ПОi+K-
ПЛi
ПОi+l-ПЛi+l-
ПКi+1-
ПРi+1
ПОi+2-
ПЛi+2-
ПКi+2-
ПРi+2
ПОi+3-
ПЛi+3-
ПКi+3-
ПРi+3
С
4
Наличие
денежных
средств (Н)
0 Hi+Ci+1 Hi+l+Ci+2 Hi+2+Ci+3 Н
5
Потребность в
заемных
средствах (К)
К 
плана. Можно пересчитать взятие кредита под другой процент. Расчеты                 Платежи по
проводятся аналогично в табл. 2.2.5;                                       2.1   возврату кредита                К/3           К/3     K-2*K/3
        б) устранение дефицитов наличия денежных средств по периодам до                (ПК)
и после взятия заёмных средств.
        Результаты оценки (выводы) в виде текста изложить в любом                   Выплата
текстовом редакторе или в среде MS Excel.                                                                                   Ql/12*(K- Ql/12*Пкi+
                                                                           2.2    процентов за               Q1/12*K/100
        7. Сделать окончательный вывод, содержащий экономически                                                             ПЛi+l)/100  3/100
                                                                                   кредит (ПР)
обоснованное решение (например, о привлечении под определённый процент
                                                                                                                             ПОi+2-    ПОi+3-
на определённое время заёмных средств, либо констатация финансовой не                                        ПОi+l-ПЛi+l-
                                                                                                    ПОi+K-                   ПЛi+2-    ПЛi+3-
реализуемости представленного плана). Вывод представить в виде текста в    3        Сальдо (С)                 ПКi+1-                              С
                                                                                                     ПЛi                     ПКi+2-    ПКi+3-
любом текстовом редакторе либо в MS Excel.                                                                     ПРi+1
                                                                                                                             ПРi+2     ПРi+3
        Методические указания по заполнению табл. 2.2.5
        По табл. 2.2.3 определяем первый период, в котором показатель                Наличие
«наличие денежных средств» отрицательный. Обозначим этот период i. Этот    4        денежных          0        Hi+Ci+1      Hi+l+Ci+2 Hi+2+Ci+3    Н
показатель определяет потребность в заемных средствах К. В табл. 2.2.5.            средств (Н)
рассмотрен вариант взятия кредита под процент Q1 годовых на три месяца с
возвратом суммы кредита равными долями, начиная со следующего месяца              Потребность в
i+1, и ежемесячной выплатой процентов с суммы непогашенного долга по       5        заемных           К
состоянию на следующий месяц. Данные периодов до i месяца и после i+3             средствах (К)
копируются из табл. 2.2.3. Наличные денежные средства (табл. 2.2.5.) в
столбце i+4 пересчитываются.
                                                           Таблица 2.2.5

Денежные средства на
                         S...
   начало периода


                                         Периоды времени
№      Наименование
П/П     показателя
                          ...i     i+1         i+2     i+3...   декабрь



 1    Поступления (ПО)   ПОi      ПОi +l      ПОi +2   ПОi +3     ПО


        Поступления
1.1                       К
         кредита (К)


 2      Платежи (ПЛ)     ПЛi      ПЛi+1       ПЛi+2    Плi+3      ПЛ




                                     15                                                                            16

Страницы