Финансы и кредит. Учебное пособие. Макарова Л.А. - 38 стр.

UptoLike

ВУЗ: 

ТГТУ | Тамбов

Составители: 

Рубрика: 

Портфель среднего роста
представляет собой сочетание инвестиционных свойств портфелей агрес-
сивного и консервативного роста. Наряду с надёжными ценными бумагами сюда включаются рискован-
ные фондовые инструменты. При этом гарантируется средний прирост капитала и умеренная степень
риска вложений. Это наиболее популярный портфель среди инвесторов, не склонных к большому рис-
ку.
Портфель дохода
ориентирован на получение высокого текущего дохода в виде процентных и ди-
видендных выплат. Величина дохода соответствует минимальному уровню риска. В состав портфеля
входят высоконадёжные инструменты. Здесь также различают несколько типов портфелей.
Портфель регулярного дохода
формируется из высоконадёжных ценных бумаг и приносит средний
доход при минимальном риске.
Портфель доходных бумаг
состоит из высокодоходных облигаций корпораций, ценных бумаг, при-
носящих высокий доход при среднем уровне риска.
Портфели роста и дохода формируются для избежания потерь на фондовом рынке, как от падения
курсовой стоимости, так и от низких дивидендных выплат.
Основными качествами портфеля являются:
• ликвидность – возможность быстрого превращения ценных бумаг портфеля в денежную налич-
ность;
• налоговые льготы;
• отраслевая принадлежность.
Под управлением портфелем ценных бумаг понимается совокупность методов, которые позволяют:
– сохранить первоначально инвестированные средства,
– достигнуть максимального уровня дохода,
– обеспечить инвестиционную управляемость портфелем.
Основной способ управления портфелем – мониторинг, анализ фондового рынка, тенденций его
развития, секторов фондового рынка, анализ показателей эмитента, инвестиционных качеств ценных
бумаг.
Мониторинг может быть:
– активным – предполагает постоянную ревизию портфеля;
– пассивным – требует создания хорошо диверсифицированных портфелей на длительную пер-
спективу, это возможно при достаточной эффективности рынка, насыщенного ценными бумагами хо-
рошего качества и низкого риска.
Управление портфелем ценных бумаг, как правило, передаётся специализированному учреждению.
4. СТРАХОВАНИЕ
4.1. СТРАХОВАЯ СТАТИСТИКА
Страхование
представляет собой отношения по защите имущественных, личных или иных интере-
сов физических и юридических лиц при наступлении определённых событий (страховых случаев) за
счёт денежных фондов, формируемых из уплачиваемых ими страховых взносов (страховых премий).
Объекты страхования
– это не противоречащие законодательству РФ интересы, связанные:
• с жизнью, здоровьем, трудоспособностью и пенсионным обеспечением страхователя или застрахо-
ванного лица (личное страхование);
• с владением, пользованием, распоряжением имуществом (имущественное страхование);
• с возмещением страхователем причинённого им вреда личности или имуществу физического ли-
ца, а также вреда, причинённого юридическому лицу (страхование ответственности).

Страницы