ВУЗ:
Составители:
следующему.
Во-первых, необходимо скрыть сам источник поступления грязных
денег и того, кто является владельцем этих денег. Если этого не случается, то
процесс теряет всякий смысл.
Во-вторых, следует либо разменять денежные знаки, либо их укрупнить,
в зависимости от сложившихся обстоятельств.
В-третьих, процесс легализации грязных денег должен быть
максимально запутан
, чтобы было невозможно проследить все этапы
отмывания.
В-четвертых, владелец денег, подлежащих легализации, должен
постоянно контролировать весь процесс от начала до конца, поскольку
желающих обогатиться на каком-либо этапе всегда хватает.
Весь цикл отмывания денег можно разделить на 3 основные стадии.
1.Размещение полученной наличности в финансовой системе.
Для этого используются банковские
счета, почтовые переводы,
дорожные чеки и другие приемлемые инструменты для внедрения наличной
валюты в финансовую систему.
2.Маскировка или так называемая консервация.
На этом этапе денежные средства как бы отделяются от незаконного
преступного источника. Именно на этом этапе предпринимаются попытки
скрыть удачно размещенные средства от аудиторов и других
контролирующих органов. С
этой целью для передвижения денежных
средств используется большое количество банковских счетов и компаний. А
чтобы скрыть свою личность, используется Закон о банковской тайне и
отношения «адвокат — клиент».
Таким образом, образуется сложная система взаимоотношений, основная
задача которой - уничтожить любые следы финансовой отчетности.
3.Последний этап представляет собой поиск более или менее законных
путей прибыльного использования отмытых денег.
Деньги на этой стадии возвращаются в обращение в форме чистого, и
Страницы
- « первая
- ‹ предыдущая
- …
- 46
- 47
- 48
- 49
- 50
- …
- следующая ›
- последняя »
