Институциональная экономика. Кузьминов Я.И - 83 стр.

преференций в процессе рыночной торговли анализируется в теории преференций. Это слишком
отдаленная от нашего курса, слишком сложная сама по себе проблема, поэтому представим, что она
относительно фиксирована.
        Однако не фиксирована другая проблема, а именно проблема реальной ценности яблок для
продавца. Т.е. вам необходимо понять, до каких пор вы можете с ним торговаться. Рассмотрим
простейший пример, когда покупатель и продавец, имея четкое представление о собственных
преференциях, гадают о позициях друг друга. В этом примере выполняются следующие условия:
        1) партнеры точно знают о предельной ценности (и, соответственно, о предельных затратах)
обмениваемых продуктов для себя и не выдают сразу эти данные друг другу;
        2) партнеры имеют определенные предположения об оценках другой стороны;
        3) партнеры имеют определенные предположения о распределении вероятностей этих оценок.


        Таблица 1.
           Seller’s             Buyer’s estimations about seller’s
           estimation’s about   position
           buyer’s position          0$ p=0.8          2$ p=0.2
                 1$ p=0.2                  TR           No TR
                 3$ p=0.8                  TR             TR




        Предположения покупателя о позиции продавца таковы: в первом случае он считает, что товар
(яблоки) продавцу ничего не стоит (0 $), во втором - что его товар стоит 2 $. При этом вероятность
данных исходов равна, соответственно, 0,8 и 0,2. Т.е. в 80 % случаев покупатель предполагает, что
яблоки продавцу вообще ничего не стоят. «Он собрал их в своем саду. Ему лень с ними стоять на рынке.
Они для него обладают нулевой ценностью, поэтому его устроит любая цена, которую я предложу», -
рассуждает покупатель. В 20 % случаев он предполагает, что яблоки продавцу все-таки что-то стоят, и
тот будет за них торговаться. Продавец же считает, что в первом случае покупатель отдаст за яблоки 1 $,
а во втором – 3 $. Соответственно, вероятность этих исходов – 0,2 и 0,8. В результате, лишь в одном
случае их четырех обмена не произойдет (эта клетка обозначена «No TR» в Таблице 1), а в остальных
случаях обмен состоится (клетки с обозначением «TR» в Таблице 1).
        Если партнеры (продавец и покупатель) достаточно              быстро обмениваются      своими
предположениями и честно отстаивают свои позиции, то проблемы не возникает - уже вскоре они
выясняют резервные цены друг друга. Однако на самом деле рынок сложнее, так как люди пытаются
пользоваться тем, что партнеры не знают их резервной цены.
        Допустим, это не массовый рынок, и продавец с покупателем действительно встретились
только вдвоем и начинают торговаться. Если при этом они будут завышать свои требования к обмену,
сфера «No TR» начнет прогрессивно распространяться, захватывая случаи, которые прежде
оптимизировались на основе простого обмена и входили в сферу возможной торговли («TR»).
Вследствие подобной стратегии сделки либо будут срываться (люди будут отказываться от них), либо
станут неэффективными. Данная схема вполне реальна - ситуация обмена единичными товарами не на
                                                                                                          83