Правовое регулирование экономической безопасности. Антонова Е.В. - 52 стр.

UptoLike

Составители:

Рубрика:

угрозе обмана и принимать соответствующие меры при помощи адекватного

контроля, обучения персонала и внедрения процедур внутреннего контроля.

Самым главным здесь является, принцип «знай своего клиента»,

сущность которого заключается в достоверном определении личности

каждого клиента банка и в принятии, в соответствии с этим, адекватных

решений о целесообразности осуществления антикриминальных действий

(например,

отказ от сотрудничества, увеличение времени на открытие счета,

сообщение собственной службе безопасности или в правоохранительные

органы и др.).

Прежде чем открыть личный счет в банке, необходимо тщательно

проверить удостоверяющие личность документы, достоверность указанного

клиентом места жительства, его работы, домашнего и служебного телефонов,

основные направления его коммерческой деятельности, а также

происхождение средств

, вносимых на счет, ожидаемый оборот по счету,

счета, имеющиеся у клиента в других банках и т.п.

Особое внимание должно уделяться клиентам, делающим крупные

вклады, стремящимся присутствовать лишь при открытии счета,

передающим свои права распоряжаться счетом третьим лицам, а также тем,

кто выдвигает без особых причин требование открыть несколько счетов

различными начальными номерами.

К сожалению, бывает, что и проверки с целью определения источников

дохода под девизом «знай своего клиента» оказываются бесполезны — либо

первоначальный источник полностью легален, либо проследить всю цепочку

«перегона» отмываемых сумм не представляется возможным. У финансового

учреждения возникает необходимость знать не только род деятельности

своего клиента, но

и его счета, имеющиеся у него в других банках, Однако в

этом случае образуется своего рода замкнутый круг - соблюдение банковской

тайны сложно совместить с девизом «знай своего клиента».

Сегодня в мире накоплен определенный опыт борьбы с легализацией

доходов, нажитых преступным путем.