ВУЗ:
Составители:
криминальной деятельности, представляющая собой централизованную
службу, получающую информацию обо всех подозрительных сделках и
операциях. Данная информация подвергается длительной проверке. Что
касается соблюдения банковской тайны, то в законе о борьбе с отмыванием
денег Великобритании говорится, что если банк действует добросовестно, то
против него не может быть выдвинуто обвинение в нарушении банковской
тайны
.
В США основным показателем наличия грязных денег являются
валютные излишки. В нормальных условиях в течение длительного времени
банковские вклады и их изъятие должны быть сбалансированы. Налоговые
службы отслеживают появление излишков в различных районах страны.
Интересен опыт Мальты, где в соответствии с законом об отмывании
денег (1994 г.) обвинение в отмывании денег
может быть предъявлено «даже
при отсутствии юридического заключения о виновности лица, которая может
быть установлена на основании случайных или других фактов без
обязательного расследования для доказательства обвинения».
Центробанк Кипра разработал целую систему мер, направленных против
отмывания денег. Среди них: установление личности клиента, введение
финансовой отчетности, обучение персонала и осуществление самого
пристального
внутреннего контроля. Поскольку Кипр является оффшорной
территорией, кипрские власти «мотивировали свое решение тем, что полно-
стью сознают опасность использования оффшорного статуса для отмывания
денег».
Следует заметить, что зарубежный опыт весьма специфичен и не всегда
применим к нашим ситуациям. Более того, исходя из опыта западных стран
заметим, что все действия служащих
кредитных организаций при
обнаружении ими подозрительных операций должны быть четко отражены в
законах, иначе обвинить их будет невозможно.
В настоящее время существует целый ряд международных соглашений,
направленных на усиление борьбы с легализацией доходов, нажитых
Страницы
- « первая
- ‹ предыдущая
- …
- 52
- 53
- 54
- 55
- 56
- …
- следующая ›
- последняя »
