Правовое регулирование экономической безопасности. Антонова Е.В. - 56 стр.

UptoLike

Составители:

Рубрика:

В 1997-1998 годах ЦБ РФ выпустил целый ряд нормативных

документов, направленных на предотвращение проникновения в банковскую

сферу преступных капиталов. Среди указанных документов:

-«Методические рекомендации по вопросам организации работы по

предотвращению проникновения доходов, полученных незаконным путем, в

банки и иные кредитные организации»;

-«Указания по организации внутреннего контроля в кредитных

организациях — участников финансовых

рынков»;

-«Положение об организации внутреннего контроля в кредитных

организациях»;

-«Временное положение о региональных центрах Банка России по

контролю за деятельностью кредитных организаций на фондовых рынках»;

-«Доработанное письмо 26 по вексельному обращению»;

-«Комплекс документов по упорядочению учета ценных бумаг в

депозитариях»;

-«Положение о порядке ведения банками деятельности, связанной с

доверительным

управлением».

Наиболее важное значение имеют «Методические рекомендации...»,

поскольку в них отражены основополагающие принципы эффективного

банковского надзора. В этих принципах сконцентрирован практический опыт

множества иностранных банков.

В указанных «Методических рекомендациях...» заложены следующие

принципы:

—независимость службы внутреннего контроля от функциональных

подразделений банка;

—отсутствие в банке «черных дыр», недоступных ее контролю;

—соответствие

принципов системы внутреннего контроля характеру и

масштабу проводимых кредитной организацией банковских операций и

сделок.

В практике работы ряда Российских банков по противодействию